فارکس چیست؟

تجارت ارز - که معمولاً به آن تجارت فارکس یا FX نیز می گویند - بازار جهانی برای مبادله ارزهای خارجی است. با بیتانیکس همراه باشید تا در مورد فارکس بیشتر بدانید . فارکس بزرگترین بازار جهان است و معاملاتی که در آن انجام می شود بر همه چیز تأثیر می گذارد،  قیمت پوشاک وارداتی از چین گرفته تا مبلغی که برای یک مارگاریتا در هنگام تعطیلات در مکزیک می پردازید.

فارکس

تجارت فارکس چیست؟

در ساده‌ترین حالت، معاملات فارکس مشابه صرافی‌هایی است که ممکن است در سفر به خارج از کشور انجام دهید: یک معامله‌گر ارزی را می‌خرد و دیگری را می‌فروشد، و نرخ ارز دائماً بر اساس عرضه و تقاضا در نوسان است.

ارزها در بازار ارز مبادله می شوند، یک بازار جهانی که از دوشنبه تا جمعه 24 ساعته باز است. تمام معاملات فارکس در خارج از بورس (OTC) انجام می شود، به این معنی که هیچ صرافی فیزیکی وجود ندارد (همانطور که برای سهام وجود دارد) و یک شبکه جهانی از بانک ها و سایر موسسات مالی بر بازار نظارت دارند (به جای یک صرافی مرکزی، مانند بورس اوراق بهادار نیویورک).

اکثریت قریب به اتفاق فعالیت های تجاری در بازار فارکس بین معامله گران نهادی، مانند افرادی که برای بانک ها، مدیران صندوق ها و شرکت های چند ملیتی کار می کنند، رخ می دهد. این معامله گران لزوماً قصد ندارند خودشان ارزها را تصاحب کنند. آنها ممکن است صرفاً در مورد نوسانات آتی نرخ ارز گمانه زنی کنند یا در برابر آن محافظت کنند.

یک معامله گر فارکس ممکن است دلار آمریکا را بخرد (و یورو را بفروشد)، برای مثال، اگر معتقد باشد ارزش دلار تقویت می شود و بنابراین می تواند در آینده یورو بیشتری بخرد. در همین حال، یک شرکت آمریکایی با فعالیت های اروپایی می تواند در صورت تضعیف یورو از بازار فارکس به عنوان پوششی استفاده کند، به این معنی که ارزش درآمد کسب شده در آنجا کاهش می یابد.

نحوه معامله ارزها:

به همه ارزها یک کد سه حرفی بسیار شبیه نماد سهام اختصاص داده می شود. در حالی که بیش از 170 ارز در سراسر جهان وجود دارد، دلار آمریکا در اکثر معاملات فارکس دخیل است، بنابراین دانستن کد آن بسیار مفید است . (کد: USD)

. دومین ارز محبوب در بازار فارکس، یورو است، ارزی که در 19 کشور اتحادیه اروپا پذیرفته شده است (کد:EUR).

فارکس

سایر ارزهای اصلی، به ترتیب محبوبیت، عبارتند از: ین ژاپن (JPY).پوند بریتانیا (GBP)، دلار استرالیا (AUD)، دلار کانادا (CAD)، فرانک سوئیس (CHF) و دلار نیوزیلند. ((NZD

تمام معاملات فارکس به صورت ترکیبی از دو ارز در حال مبادله بیان می شود. هفت جفت ارز زیر - که به عنوان عمده شناخته می شوند - حدود 75٪ از معاملات در بازار فارکس را تشکیل می دهند:

• EUR/USD
• USD/JPY
• GBP/USD
• AUD/USD
• USD/CAD
• USD/CHF
• NZD/USD

نحوه قیمت گذاری معاملات فارکس:

هر جفت ارز نشان دهنده نرخ فعلی مبادله دو ارز است. در اینجا نحوه تفسیر این اطلاعات با استفاده از EUR/USD - یا نرخ مبادله یورو به دلار - به عنوان مثال آمده است:

• واحد پول سمت چپ (یورو) ارز پایه است.
• واحد پول سمت راست (دلار آمریکا) ارز مظنه است.
• نرخ مبادله نشان دهنده این است که چه مقدار از ارز مظنه برای خرید 1 واحد از ارز پایه مورد نیاز است. در نتیجه، ارز مبنا همیشه به صورت 1 واحد بیان می شود در حالی که ارز مظنه بر اساس بازار فعلی و میزان مورد نیاز برای خرید 1 واحد از ارز پایه متفاوت است.
• اگر نرخ مبادله EUR/USD 1.2 باشد، به این معنی است که 1 یورو 1.20 دلار می خرد (یا به عبارت دیگر، خرید 1 یورو 1.20 دلار هزینه خواهد داشت).
• وقتی نرخ مبادله افزایش می‌یابد، به این معنی است که ارزش ارز پایه نسبت به ارز مظنه افزایش یافته است (زیرا 1 یورو دلار آمریکا بیشتری می‌خرد) و برعکس، اگر نرخ مبادله کاهش یابد، به این معنی است که ارزش ارز پایه کاهش یافته است.

یک نکته سریع: جفت‌ ارزها معمولاً ابتدا با ارز پایه و در مرحله دوم با ارز مظنه ارائه می‌شوند، اگرچه یک قرارداد تاریخی برای نحوه بیان برخی از جفت‌ ارزها وجود دارد. به عنوان مثال، تبدیل USD به EUR به عنوان EUR/USD ذکر شده است، اما USD/EUR نیست.

معامله کردن در بازار فارکس

سه راه برای تجارت فارکس:

بیشتر معاملات فارکس با هدف مبادله ارز (همانطور که ممکن است در یک صرافی در حین سفر انجام دهید) انجام نمی شود، بلکه بیشتر برای حدس و گمان در مورد تغییرات قیمت در آینده است، دقیقاً مانند معاملات سهام. مشابه معامله گران سهام، معامله گران فارکس تلاش می کنند ارزهایی را خریداری کنند که فکر می کنند ارزش آنها نسبت به سایر ارزها افزایش می یابد یا از شر ارزهایی که پیش بینی می کنند قدرت خرید آنها کاهش می یابد خلاص شوند.

دانستنی های فارکس:

• جفت ارز: تمام معاملات فارکس شامل یک جفت ارز است. علاوه بر عمده‌ها، تجارت‌های کمتر رایجی نیز وجود دارد (مانند اگزوتیک که ارزهای کشورهای در حال توسعه هستند).
• پیپ به اختصار درصد در واحد: پیپ به کوچکترین تغییر قیمت ممکن در یک جفت ارز اشاره دارد. از آنجایی که قیمت های فارکس حداقل به چهار رقم اعشار نقل می شود، یک پیپ برابر با 0.0001 است.
• گسترش پیشنهاد و درخواست: مانند سایر دارایی ها (مانند سهام)، نرخ های مبادله بر اساس حداکثر مبلغی که خریداران مایل به پرداخت برای یک ارز هستند (پیشنهاد) و حداقل مقداری که فروشندگان برای فروش نیاز دارند تعیین می شود. تفاوت بین این دو مقدار و معاملات ارزشی که در نهایت در آن انجام خواهد شد، اسپرد قیمت پیشنهادی است.
• لات سایز: توسط چیزی که به عنوان lot یا واحد استاندارد شده ارز شناخته می شود معامله می شود. اندازه لات معمولی 100000 واحد ارز است، اگرچه لات های خرد (1000) و مینی (10000) نیز برای معامله در دسترس هستند.
• قدرت نفوذ: به دلیل آن اندازه های بزرگ، برخی از معامله گران ممکن است حاضر نباشند پول زیادی برای اجرای یک معامله بگذارند. اهرم، اصطلاح دیگری برای استقراض پول، به معامله گران اجازه می دهد تا بدون مقدار پول مورد نیاز در بازار فارکس شرکت کنند.
• لبه: با این حال، معامله با اهرم رایگان نیست. معامله گران باید مقداری پول را به عنوان سپرده - یا آنچه به عنوان مارجین شناخته می شود، بگذارند.

فارکس چیست؟

آنچه بازار فارکس را به حرکت در می آورد:

مانند هر بازار دیگری، قیمت ارز بر اساس عرضه و تقاضای فروشندگان و خریداران تعیین می شود. با این حال، نیروهای کلان دیگری نیز در این بازار نقش دارند. تقاضا برای ارزهای خاص نیز می تواند تحت تأثیر نرخ بهره، سیاست بانک مرکزی، سرعت رشد اقتصادی و محیط سیاسی در کشور مورد نظر قرار گیرد.

بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته باز است که به معامله گران این بازار این فرصت را می دهد تا نسبت به اخباری که ممکن است تا مدت ها بعد بر بازار سهام تأثیر نگذارند واکنش نشان دهند. از آنجایی که بسیاری از معاملات ارز بر روی سفته بازی یا پوشش ریسک متمرکز است، برای معامله گران مهم است که از پویایی هایی که می تواند باعث افزایش شدید ارزها شود، آگاه باشند.

خطرات معاملات فارکس:

از آنجایی که معاملات فارکس نیاز به اهرم دارد و معامله گران از حاشیه استفاده می کنند، خطرات بیشتری برای معاملات فارکس نسبت به سایر انواع دارایی ها وجود دارد. قیمت ارز به طور مداوم در نوسان است، اما در مقادیر بسیار کم، به این معنی که معامله گران باید معاملات بزرگ (با استفاده از اهرم) را برای کسب درآمد انجام دهند.

این اهرم در صورتی که یک معامله گر یک شرط بندی برنده داشته باشد عالی است ، زیرا می تواند سود را افزایش دهد. با این حال، می‌تواند زیان‌ها را حتی از مبلغ اولیه وام گرفته شده بیشتر کند. علاوه بر این، اگر ارزش یک ارز بیش از حد کاهش یابد، کاربران اهرمی خود را در معرض تماس های مارجین قرار می دهند، که ممکن است آنها را مجبور کند اوراق بهادار خریداری شده خود را با وجوه قرض گرفته شده با ضرر بفروشند. خارج از زیان‌های احتمالی، هزینه‌های مبادله نیز می‌تواند افزایش یابد و احتمالاً به تجارت سودآوری تبدیل شود.

علاوه بر همه اینها، باید به خاطر داشته باشید که کسانی که ارزهای خارجی را معامله می کنند ماهی های کوچکی هستند که در حوضچه ای از معامله گران ماهر و حرفه ای شنا می کنند - و کمیسیون بورس و اوراق بهادار در مورد کلاهبرداری بالقوه یا اطلاعاتی که می تواند برای معامله گران جدید گیج کننده باشد هشدار می دهد.

شاید خوب باشد که تجارت فارکس در بین سرمایه گذاران فردی چندان رایج نیست. در واقع، تجارت خرده فروشی (معروف به تجارت توسط افراد غیرحرفه ای) تنها 5.5 درصد از کل بازار جهانی را به خود اختصاص می دهد، ارقام DailyForex نشان می دهد، و برخی از کارگزاران آنلاین بزرگ حتی معاملات فارکس را ارائه نمی دهند.

علاوه بر این، از معدود معامله‌گران خرده‌ فروشی که در معاملات فارکس شرکت می‌کنند، اکثر آنها برای کسب سود با فارکس تلاش می‌کنند. CompareForexBrokers دریافت که، به طور متوسط، 71٪ از معامله گران FX خرده فروشی پول خود را از دست داده اند. این امر تجارت فارکس را تبدیل به یک استراتژی می کند که اغلب به بهترین وجه به متخصصان واگذار می شود.

معاملات فارکس

چرا تجارت فارکس برای مصرف کنندگان متوسط اهمیت دارد؟

در حالی که یک سرمایه گذار معمولی احتمالاً نباید در بازار فارکس فعالیت کند، آنچه در آنجا اتفاق می افتد همه ما را تحت تأثیر قرار می دهد. فعالیت بلادرنگ در بازار نقدی بر مبلغی که برای صادرات می پردازیم و هزینه سفر به خارج از کشور تأثیر می گذارد.

برای مثال، اگر ارزش دلار آمریکا نسبت به یورو تقویت شود، سفر به خارج از کشور (دلارهای آمریکا می‌تواند یورو بیشتری بخرد) و کالاهای وارداتی (از ماشین گرفته تا لباس) ارزان‌تر خواهد بود. از طرف دیگر، وقتی دلار ضعیف می شود، سفر به خارج از کشور و واردات کالا گران تر خواهد بود (اما شرکت هایی که کالا به خارج صادر می کنند سود خواهند برد).

اگر قصد خرید بزرگ یک کالای وارداتی را دارید، یا قصد دارید به خارج از ایالات متحده سفر کنید، خوب است که مراقب نرخ ارز تعیین شده توسط بازار فارکس باشید.