۱۰ اصل اولیه از بزرگان سرمایه گذاری برای تصمیم‌گیری بهتر

ویروس کرونا، قرنطینه، رکود و آشوب‌ها و شرایط سیاسی دولتها باعث شده که سرمایه گذاران بزرگ هم دچار مشکل شوند با این شرایط، تصمیم‌گیری برای انتخاب سبد خرید کاری دشوار و گاهی غیرمنتظره به نظر می‌رسد بهترین راه استفاده از راهنمایی‌های بزرگان دنیای سرمایه گذاری است. بنابراین در سرمایه گذاری بهترین کار بهره گرفتن از نصیحت بزرگان است.

برای سرمایه گذاری باید موارد زیر را در نظر گرفت:

۱ـ هرگز نباید پولت را در سرمایه گذاری از دست بدهی

به گفته وارن بافت در سرمایه گذاری باید از دو قانون پیروی کرد، قانون اول: پولت را از دست نده. قانون دوم: هرگز قانون اول را فراموش نکن.

وارن بافت که در زمان بحران سال ۲۰۰۸ حدود ۲۳ میلیون دلار ضرر کرد چطور می‌تواند چنین حرفی بزند؟ در حقیقت او دارد به یک طرز فکر هوشمندانه در سرمایه گذاری اشاره می‌کند که در چیزی که احتمال ضرر دارد سرمایه گذاری نکنید. قبل از اقدام، کاملا تحقیق کنید و اطلاعات بدست آورید و در نهایت اینکه هیچوقت قمار نکنید.

۲ـ در خلاف جهت دیگران حرکت کنید

خلاف جهت اکثریت عمل کردن یکی از راه‌های موثر کسب درآمد است. و همیشه حواستان به متخصصان و پیش‌بینی کنندگان بازار باشد.

آقای مایر میگوید: اگر خون هم (ارزان) می‌فروختند بخرید، حتی خون خودتان بود هم بخرید.

این جمله بدین معنی است که زمانی بازار در اثر ترس به شدت نزولی باشد، می‌توانید با تخفیف زیادی خرید کنید.

۳ـ در چیزی سرمایه گذاری کنید که راجع به آن اطلاعات دارید

برای سرمایه گذاری همیشه باید در مورد چیزی که سرمایه گذاری می کنید ویا از شرکتی که در آن سرمایه گذاری شده ،نوع سرمایه گذاری و ...کاملا آگاه بود و اطلاعات کافی داشت.

پیتر لینچ خیلی زیبا می‌گوید که: بدان چه چیزی را می‌خری و برای چه آن را می‌خری.

۴ـ همه تخم مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید

وقتی اطلاعات کافی از سرمایه گذاری ندارید،‌ پس بهتر آن است که متنوع عمل کنید. زمانی که شما بواسطه یک شاخص سرمایه، تمام سهام بازار را در اختیار دارید در حقیقت یک استراتژی سرمایه گذاری بهینه را پیش گرفته‌اید. “انضباطِ کاری” است که شما را در بازی نگه می‌دارد.

جک باگل می‌گوید: در انبار کاه دنبال سوزن نگردید. انبار کاه را بخرید!

۵ـ زود جلوی ضررها را بگیرید

یک معامله‌گر تازه‌کار در ابتدا باید یاد بگیرد که چطور از ضررهایش تجربه بگیرد تا به سود برسد. ضرر کردن یک اصل اولیه حفظ سرمایه است. پس اگر در جایی اشتباه کردید، نظم کاری داشته باشید و به سرعت جلوی ضرر را بگیرید.

جورج سورس (George Soros) می‌گوید: مساله این نیست که شما درست می‌گویید یا غلط، مساله این است که وقتی حق با شماست چقدر سود می‌کنید ولی اگر اشتباه کنید چقدر متضرر می‌شوید.

۶ـ هیچوقت استثنا قائل نشوید

جان تمپلتون می‌گوید:خطرناک‌ترین جمله در دنیای سرمایه گذاری این است: این بار فرق می‌کند.

بنا بر گفته تمپلتون این ۴ کلمه گران‌ترین کلمات دنیای سرمایه‌گذاری هستند. آن‌ها باعث می‌شوند ناخواسته بهای غیر واقعی چیزی را بپردازید که با کمک فناوری با حباب به بقیه نشان داده می‌شود. این جمله همچنین باعث می‌شود در زمان ریزش بازار (مثل اتفاقی که در زمان بحران ویروس کرونا شاهد بودیم) به هر قیمتی حاضر به فروش باشید.

۷ـ سود خود را برداشت کنید

یک سرمایه گذار همانگونه که باید بداند ضرر چیست؟ و چطور ضرر نکند، همچنین باید یاد بگیرد چطور سود خود را برداشت کند. باید برای معاملات خود هدف (حد سود) تعریف کنید. و هیچوقت بخاطر اینکه در زمان رسیدن به هدف، سود خود را برداشت می‌کنید پشیمان نشوید. اما بخاطر داشته باشید که در طول سال‌های گذشته، بیشترین سودها در اثر نگه‌داشتن سهام و نه از تجارت فعال (مداوم) بدست آمده است.

برنارد بارچ در این باره گفته است:من زود فروختم و سود خود را برداشت کردم.

۸ـ ارزان بخرید، گران بفروشید

بنجامین گراهام گفته است:ارزان بخرید و گران بفروشید

در واقع بنجامین گراهام در صنعت سرمایه گذاری به پدر تحلیل اوراق بهادار و ارزش سرمایه گذاری شناخته می‌شود. پس باید قبول کنید که وقتی قیمت پایین است بخرید و در زمان افزایش ارزش آن‌ را بفروشید.

۹ـ بهترین مشاور را داشته باشید

برای مشاوره بهتر آن است که مدیریت مالی را یاد گرفت یا از کمک مشاور مالی استفاده کرد. اما باید توجه کنید  و به هر کسی پول ندهید که به ضرر منتهی شود.

ری دالیو می‌گوید:من فقط می‌خواهم کار درست را انجام دهم، اصلا مهم نیست که چه کسی راه درست را نشان دهد.

۱۰ـ صبور باشید

در سرمایه گذاری همیشه صبور باشید و منتظر بهترین زمان برای خرید باشید. هنگامی که سرمایه خود را به سهمی اختصاص دادید، آن را از دست ندهید و دچار طمع یا ترس نشوید.

پاول ساموئلسون در این مورد می‌گوید: سرمایه گذاری بیشتر شبیه تماشای یک نقاشی یا رشد یک گیاه است. اگر به دنبال هیجان هستید، ۸۰۰ دلار بردارید و به لاس وگاس بروید.

ده نکته بالا اطلاعات بسیار موثری از بزرگان سرمایه گذاری است وباید برای به نتیجه رسیدن در کار و سبد خرید ار آنها استفاده کرد.بهتر است این نکات را دستورالعمل‌های مهم کار در نظر بگیرید؛ آن‌ها را یاداشت کرده و همیشه جلوی چشمتان باشد تا در ناخودآگاه شما ثبت شود و هر زمانی که تصمیم به سرمایه گذاری داشتید، از آن‌ها بهره ببرید.